Identidad y fraude
Valida a cada persona al vincularse y detecta la suplantación antes del desembolso.
En pocas palabras
¿Cómo prevenir la suplantación de identidad al vincular clientes?
Certia combina validación de documentos, prueba de vida y señales del dispositivo y del comportamiento para confirmar que una persona es quien dice ser al abrir una cuenta o pedir un crédito. Las solicitudes con riesgo pasan a revisión y las demás avanzan sin pasos extra. Así reduces el fraude sin castigar a tus clientes honestos.
El fraude por suplantación suele aparecer cuando el dinero ya salió: un crédito desembolsado a nombre de alguien que nunca lo pidió. Revisar todo a mano frena a los clientes legítimos, y revisar poco deja la puerta abierta.
Aplicamos controles por capas. El documento se valida contra sus elementos de seguridad, la prueba de vida confirma que hay una persona real frente a la cámara y las señales del dispositivo y la sesión muestran inconsistencias que un analista no vería. Cada alerta llega con la razón que la disparó para que tu equipo decida rápido.
Dónde se aplica
Apertura de cuentas digital
Validación de cédula, prueba de vida y comparación facial, con revisión humana solo para los casos dudosos.
Control antes del desembolso
Verificación de cambios recientes en datos de contacto, dispositivo o cuenta destino antes de liberar fondos.
Vinculación de empresas
Revisión de documentos societarios, representantes y beneficiarios finales de clientes corporativos (KYB).
Qué recibes
- Flujo de vinculación con controles por capas
- Reglas y umbrales de riesgo
- Consola de revisión de alertas
- Bitácora de decisiones para auditoría
Sectores donde aplica
Preguntas sobre esta capacidad
¿Qué pasa con los datos biométricos?
Son datos sensibles según la LOPDP. Se tratan con consentimiento, finalidad definida y el menor tiempo de conservación posible, con acceso restringido y registrado.
¿Aumenta el abandono en la apertura de cuentas?
La idea es pedir pasos extra solo a quien muestra señales de riesgo. El resto avanza más rápido que con una revisión manual.
¿Se integra con proveedores que ya uso?
Sí. Podemos orquestar los servicios de validación que ya tienes contratados y sumar señales propias.
Otras capacidades
- Atención y originaciónAtiende y coloca crédito en cada canal, con un preanálisis que aplica tus reglas.Ver capacidad
- Cobranza inteligentePrioriza la cartera a diario y gestiona cada caso con el tono y el momento justos.Ver capacidad
- Ciberseguridad ofensivaPrueba tus canales como lo haría un atacante y corrige primero lo que más expone.Ver capacidad
- Datos y decisiónOrdena tus datos en indicadores que tu comité lee el lunes y usa ese mismo día.Ver capacidad
- Operación tecnológicaDelega procesos sensibles a un back office que crece o se reduce con tu demanda.Ver capacidad
Hablemos de lo que tu institución necesita resolver.
Una primera conversación para entender tu operación y decirte con franqueza dónde podemos ayudarte y dónde no.